最終更新日 2024年4月25日 by hawri
投資を行っていると、投資顧問会社という話をしばしば耳にする機会が多いでしょう。
投資を行っていない人からすれば、一体何のことなのかさっぱりわからないサービスでしょうが、投資を助言するサービスのことを主に言います。
実は投資顧問会社には助言するタイプだけでなく、利用者に代わって投資の運営を行う会社も存在します。
後者はファンド会社や運用会社などともいわれる存在で、分かりやすいものといえば、投資信託があげられます。
投資信託では投資家自身が運用を手がける部分は少なめです。
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目次
関井圭一氏が注目するファンドの中身
投資信託の枠として販売されている金融商品の各ファンドを購入すると運用できるようになりますが、投資家はファンドそのものの管理を行うだけに過ぎません。
ファンドはその中身が重要だと関井圭一氏も言います。
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予め定められているファンドのルールに従って、投資先のジャンルを元に投資用の金融商品を購入して運用し、ファンドの価値を高めるのが投資信託の基本です。
このファンドの中身である各金融商品の運用を行っているのが、投資顧問であるファンド会社です。
利益が出るように各金融商品の取引を繰り返して行き、ファンドの価値を将来的に高めていくのが基本です。
しかし、一般的に投資顧問として運用業の会社が呼ばれるケースは少なめです。
どちらかと言えばファンド会社や運用会社の言葉であらわされるパターンが多めです。
投資顧問会社のイメージ
投資顧問会社といえば、どちらかと言うと助言を行う会社のイメージが強い傾向があります。
助言する、アドバイスする行為しか行いませんので、サービス提供会社は利用している投資家の代わりに投資向けの金融商品を購入したり、運用したりすることはありません。
利用中の投資家はあくまでもその助言を参考に、取引を進めていくことになります。
一般的に株式に対する助言が目立ちますが、これからトレンドが切り替わっていくおすすめの銘柄を紹介したり、投資家が保有中の銘柄をチャート分析などを駆使して、そのまま保有し続けるか、売却するかなどの情報を届けてくれます。
この仕組みは、投資初心者にとってはありがたい存在だといえるでしょう。
投資信託ではほぼファンド会社に丸投げの形で資産運用ができるメリットがありますが、株式投資だと各銘柄の状態を分析して、投資家自らが銘柄を選定して取引を繰り返す必要が出てきます。
多少なりとも専門知識が必要になってきますので、まだ知識が身についていない投資家にとってはリスクが高い取引になる危険が増します。
しかし、助言する会社はその道の専門家であり、分析する力、情報の獲得力などが一般の人よりも長けています。
知識のない投資家であっても、助言を元にレベルの高い銘柄選定ができるのがメリットです。
投資顧問に依頼するメリット
初心者でなくても、投資顧問に依頼することで資産運用が楽になるメリットがあります。
株式は経験を積んだ投資家であっても常に各銘柄の企業の状況が目まぐるしく変わっていきますので、常に分析を怠らないようにしなければ失敗してしまいます。
分析する手間を省くために、投資顧問に依頼するやり方もおすすめです。
貴重な時間を分析ではなく、他に回せるのが魅力です。
今まで自力で銘柄選定と取引タイミングをはかってきたものの、失敗が続いてばかりの投資にも投資顧問が活躍します。
うまくいかない悪循環を断ち切るために、プロの助言に助けを求めることで、成功率を高められるようになります。
これらの部分が投資顧問会社を利用するメリットです。
費用は発生しますが、それ以上の利益を得られる可能性を高めることができますから、決して無駄な費用ではありません。
しかし、メリットばかりではないことも忘れないようにしなければいけません。
株式だけでなく、全ての投資は未来の価値を予想して今のうちから取引を行う行為です。
未来のことは誰にもわかりません。
その時点になってみないと何が起こるのか、知ることができないからです。
失敗のリスクを忘れないことが大事
プロの分析力と情報収集力などを駆使して投資顧問では将来の的中率を高める努力をしてくれますが、100％の予想など、どんなに腕の良い投資顧問でも実現できないことを覚えておいてください。
あくまでも確率が高まるというだけですので、失敗のリスクを忘れないことが大事です。
助言を受けても、最終的には取引を決断した投資家自身の責任です。
失敗のリスクを抑えるには、腕の良い投資顧問会社を選ぶのがポイントになってきます。
しかし、腕の良さは実際に利用してみないとわからない部分が多々ありますので、利用経験者の口コミを参考にすると良いでしょう。
また、多くの投資顧問で無料のお試しサービスを用意しているところがありますから、それで感覚を掴み、他社と比較するのもおすすめの選び方です。
まとめ
逆に選んではならないのは、無許可で営業を行っている、誇大広告が見られる、個人で行っている業者です。
無許可営業は違法業者ですから、絶対に選んではいけません。
誇大広告もほぼ同じ理由です。
また、個人よりも法人格の会社のほうが信頼性が高い傾向があります。
投資顧問に関してよくある質問
Q1: 投資顧問とは何ですか？
A1: 投資顧問は、投資に関するアドバイスを提供する専門家です。彼らは投資目的、リスク許容度、投資期間などに応じて、適切な投資戦略や資産配分を提案します。また、市場動向や経済情勢などの情報をもとに、投資のタイミングや進出する市場などについてアドバイスすることもあります。
Q2: 投資顧問を選ぶ際に何を考慮すべきですか？
A2: 投資顧問を選ぶ際には、彼らの資格や経験、提供するサービスの内容などを確認することが重要です。また、過去の投資成績やリターンなども参考になります。また、提供するサービスについても、投資の目的やリスク許容度に合ったものであることを確認することが大切です。
Q3: 投資顧問に対する費用はどのように決まりますか？
A3: 投資顧問に対する費用は、様々な形態で決まります。一般的には、提供するサービスに応じて、年間契約費やアセットアンダー管理費などが決まります。また、投資成績に応じて、ボーナスやパフォーマンスフィーが支払われることもあります。